央行规范反洗钱监管行为，完善基于风险的反洗钱监管工作要求

环贸财神 2025-08-21

谈及修订的必要性，央行在《起草说明》中指出，一是进一步完善反洗钱监管制度体系，《通知》上位依据是《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》，该文件于 2021 年修订为《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，目前正在根据新出台的《反洗钱法》修改部分条款。《通知》的上位制度发生变化，因此需要根据现行的上位制度进行修改。二是解决反洗钱监管实践中的突出问题。为适...